利用微信和支付寶收款二維碼替別人代收款，賺取傭金，表面上看是門不錯(cuò)的“生意”，但實(shí)際上有可能踏入了“洗錢”這條黑色產(chǎn)業(yè)鏈，甚至觸犯法律。在5·15全國公安機(jī)關(guān)打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日到來之際，廣發(fā)信用卡中心推出“以案說法”系列宣傳，揭開“洗錢”騙局，提醒廣大用戶防守經(jīng)濟(jì)安全的底線，當(dāng)心陷入“不知不覺”的犯罪陷阱。
變身“跑分客”收高額返利 不知不覺落入洗錢陷阱
近兩年，市面上悄然興起了一種新的洗錢通道“跑分平臺”，就是利用微信和支付寶收款二維碼替別人代收款，賺取傭金，儼然成為近期黑灰產(chǎn)進(jìn)行非法支付的“時(shí)尚”手段。
趙瑞（化名）無意間在網(wǎng)上看到一條“租碼租號賺傭金”的廣告，經(jīng)不住高額返利誘惑，他在跑分平臺上注冊并繳納押金，上傳個(gè)人收款二維碼，成為“跑分客”。當(dāng)平臺有轉(zhuǎn)賬需求時(shí)，趙瑞在平臺上搶單后幫助平臺收款，從而賺取傭金，并逐漸成為跑分平臺的核心成員。在網(wǎng)站的激勵(lì)機(jī)制下，趙瑞發(fā)展身邊的親朋好友成為“跑分客”，抽取相應(yīng)的提成。
實(shí)際上，跑分平臺利用傳銷模式發(fā)展“跑分客”，將“跑分客”的收款賬號和二維碼提供給賭博網(wǎng)站轉(zhuǎn)移賭資。在公安機(jī)關(guān)專項(xiàng)打擊賭博活動中，“跑分平臺”頭目及趙瑞等核心成員被一并抓獲。警方認(rèn)定，趙瑞等人涉嫌非法為他人從事資金支付結(jié)算，為賭博、詐騙等犯罪行為轉(zhuǎn)移資金。
洗錢擾亂國家經(jīng)濟(jì)安全 公民當(dāng)恪守法律底線
據(jù)了解，洗錢犯罪的渠道有多種類型，包括利用地下錢莊和民間借貸，轉(zhuǎn)移犯罪收入，設(shè)立空殼公司，作為非法資金的中轉(zhuǎn)站等。而近年來新出現(xiàn)的洗錢通道“跑分平臺”，則是以電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)黃賭等不法分子為主要客戶，通過架設(shè)專門用于收款的“跑分”APP和網(wǎng)站平臺，以類似網(wǎng)約車“搶單”和類似網(wǎng)絡(luò)傳銷層層發(fā)展下級會員的模式進(jìn)行運(yùn)作，利用會員的收款賬戶替客戶收款。
據(jù)騰訊公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人透露，在其支持公安機(jī)關(guān)打擊的幾個(gè)案件中，發(fā)現(xiàn)犯罪團(tuán)伙招募了大量的微信用戶或者支付寶用戶，把收款二維碼提供給黑產(chǎn)團(tuán)伙進(jìn)行收款，“這帶來一個(gè)非常嚴(yán)重的問題：這些用戶都淪為了洗錢幫兇。”
根據(jù)我國《刑法》的有關(guān)規(guī)定，洗錢是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的犯罪行為，比如，為犯罪分子提供銀行賬戶、購買有價(jià)證券、轉(zhuǎn)移資金等。第十三屆全國人大常委會第二十四次會議表決通過了刑法修正案（十一），其中第十四條對洗錢罪進(jìn)行修改，正式將“自洗錢”入刑，意味著特定上游犯罪行為人實(shí)施掩飾、隱瞞犯罪所得及其產(chǎn)生收益的也構(gòu)成洗錢罪。
嚴(yán)守底線警惕洗錢風(fēng)險(xiǎn) 牢記四點(diǎn)避開洗錢陷阱
廣發(fā)信用卡相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，洗錢助長走私、販毒、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙、跨境網(wǎng)絡(luò)賭博等嚴(yán)重犯罪，擾亂正常的社會經(jīng)濟(jì)秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽(yù)。如何防范被他人利用“洗錢”呢？首先，保護(hù)好自己的身份信息和有效證件，避免被不法分子利用；其次，辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)如實(shí)登記姓名、職業(yè)、經(jīng)常居住地、聯(lián)系方式等基本信息；第三，配合電話、郵件等方式的身份信息確認(rèn)工作；第四，切記不要出租、出借身份證和銀行賬戶。
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