近期，在部分地區(qū)出現(xiàn)了不法分子偽造中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)文件，謊稱賬戶被凍結(jié)向消費(fèi)者實(shí)施詐騙的情況。中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)局對(duì)此發(fā)布的2020年第三號(hào)風(fēng)險(xiǎn)提示指出，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)均無(wú)權(quán)直接凍結(jié)任何單位或個(gè)人的銀行賬戶。廣發(fā)信用卡提醒，廣大消費(fèi)者應(yīng)提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，及時(shí)了解監(jiān)管部門的相關(guān)提示，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙、資金受損。
對(duì)于此類詐騙情況，銀保監(jiān)會(huì)在風(fēng)險(xiǎn)提示中分析了不法分子的慣用手法。詐騙分子一般先以可獲得便捷網(wǎng)絡(luò)貸款、小額貸款等名義聯(lián)系消費(fèi)者，誘導(dǎo)消費(fèi)者下載釣魚(yú)軟件進(jìn)行注冊(cè)或提供個(gè)人信息；之后，提出因消費(fèi)者提供的信息不符、不實(shí)、賬戶有異等各種理由而導(dǎo)致被銀保監(jiān)會(huì)凍結(jié)資金。對(duì)此，銀保監(jiān)會(huì)表示，消費(fèi)者自身要提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，通過(guò)正規(guī)渠道辦理貸款，對(duì)于陌生來(lái)電、非正規(guī)網(wǎng)絡(luò)途徑推銷“低息快捷”“免抵押擔(dān)保”貸款業(yè)務(wù)的行為，應(yīng)提高警惕，注意保護(hù)個(gè)人信息，不隨意點(diǎn)擊不明鏈接，不向來(lái)歷不明的賬戶或個(gè)人匯款。
在取得消費(fèi)者信任后，詐騙分子會(huì)利用偽造的“中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳文件”、“中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于凍結(jié)XX賬戶的通知”等材料，或銀行卡凍結(jié)截圖等，要求消費(fèi)者繳納保證金、認(rèn)證金等錢款才能解凍賬戶，否則需承擔(dān)法律責(zé)任。對(duì)此，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)局表示，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)均無(wú)權(quán)直接凍結(jié)任何單位或個(gè)人的銀行賬戶，更不會(huì)向消費(fèi)者收取任何形式的保證金、認(rèn)證金等名目的費(fèi)用。銀保監(jiān)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)提示還指出，一旦遭遇此類詐騙，應(yīng)保持警惕，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙，并及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案提供線索。
此外，廣發(fā)信用卡也提醒消費(fèi)者，遇到此類情況時(shí)，要保持頭腦冷靜，切勿被不法分子所謂“賬戶資金凍結(jié)”“”要承擔(dān)法律責(zé)任“等說(shuō)辭和偽官方材料迷惑，一旦輕信，就會(huì)落入騙局。如遇陌生來(lái)電提及信用卡相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，及時(shí)咨詢信用卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)的官方客服，核實(shí)業(yè)務(wù)信息，避免資金損失。
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