金融安全是經(jīng)濟發(fā)展的重要基石，合規(guī)經(jīng)營與法治建設(shè)則是金融機構(gòu)穩(wěn)健前行的根本保障。建行肇慶市分行通過打造多元活動、深化警示教育、聚焦普法宣傳等系列舉措，全方位筑牢合規(guī)防線，為業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護航。
一、系統(tǒng)打造合規(guī)文化大講堂，守規(guī)筑基穩(wěn)健前行
合規(guī)是金融業(yè)生存和發(fā)展的底線，是守護金融安全的基石。為筑牢全員合規(guī)防線，強化員工的合規(guī)意識與風(fēng)險敬畏心，建行肇慶市分行精心打造“合規(guī)文化大講堂”品牌活動，將其作為培育中國特色金融文化、夯實內(nèi)控管理的重要載體。
講堂采用“內(nèi)外聯(lián)動、案例驅(qū)動”的模式，定期邀請專家解讀最新金融法律法規(guī)和監(jiān)管政策動向，剖析行業(yè)內(nèi)典型違規(guī)案例的深層成因與教訓(xùn)；同時安排內(nèi)部合規(guī)管理人員聚焦日常業(yè)務(wù)痛點，系統(tǒng)講解信貸審批、資金清算、反洗錢等關(guān)鍵領(lǐng)域的合規(guī)操作規(guī)范。在每月一次的常態(tài)化授課中，分行內(nèi)控合規(guī)部相關(guān)負(fù)責(zé)人會針對各條線員工分批開展精準(zhǔn)培訓(xùn)，內(nèi)容涵蓋信貸業(yè)務(wù)全流程合規(guī)要點、反洗錢客戶身份識別與交易監(jiān)測技巧、消費者權(quán)益保護中的溝通規(guī)范等實操性內(nèi)容。
授課過程中，講師通過還原真實違規(guī)案例場景、解析業(yè)務(wù)流程中的合規(guī)“雷區(qū)”、互動問答答疑解惑等方式，將抽象的制度條款轉(zhuǎn)化為具體的操作指引。員工們在鮮活案例的警示下，深刻認(rèn)識到“合規(guī)無小事、責(zé)任大于天”，對各項合規(guī)要求的理解更加透徹，主動合規(guī)的意識和風(fēng)險預(yù)判能力得到顯著提升，為分行穩(wěn)健經(jīng)營筑起了一道堅實的思想防線。
二、精準(zhǔn)開講駐行紀(jì)檢組組長講堂，嚴(yán)督實導(dǎo)固本清源
為充分發(fā)揮紀(jì)檢委員監(jiān)督“探頭”作用，切實壓實巡視整改監(jiān)督職責(zé)，該行駐行紀(jì)檢組組長常態(tài)化為全體紀(jì)檢委員開展專題培訓(xùn)。培訓(xùn)聚焦巡視整改監(jiān)督重點環(huán)節(jié)，通過政策解讀、案例復(fù)盤、場景模擬等方式，系統(tǒng)提升紀(jì)檢委員發(fā)現(xiàn)問題、精準(zhǔn)監(jiān)督的專業(yè)能力，進一步凝聚起推進巡視整改工作的強大監(jiān)督合力，為全行整改任務(wù)落地見效筑牢紀(jì)律保障。
為深化警示教育成效，該行定期組織警示專題片觀看活動。影片以近年系統(tǒng)內(nèi)查處的嚴(yán)重違紀(jì)違法典型案例為藍本，生動還原了涉案人員的蛻變軌跡：曾經(jīng)意氣風(fēng)發(fā)的黨員干部，在權(quán)力誘惑面前逐漸放松警惕，從接受小恩小惠到大肆收受賄賂，從偏離初心使命到背離黨和人民，最終在違紀(jì)違法的道路上越走越遠，滑向犯罪深淵。片中“身邊人”聲淚俱下的懺悔、“身邊事”觸目驚心的結(jié)局，以最直接的沖擊叩擊著每位觀看者的靈魂，讓紀(jì)律紅線與法律底線的警示震懾直抵內(nèi)心，引發(fā)強烈共鳴。
課堂之外，建行肇慶市分行持續(xù)以“案”為鏡深化以案促改，精心編制 6 期 “以案為鑒” 警示教育專刊。?？x系統(tǒng)內(nèi)外典型案例，從案情簡介、違紀(jì)違法事實、處理結(jié)果到深層剖析、整改建議，形成完整的警示教育鏈條。轄內(nèi)各單位負(fù)責(zé)人、黨員干部以身作則帶頭學(xué)，通過專題研討、心得交流等形式引導(dǎo)廣大干部員工對照案例自省自糾，將紀(jì)法要求內(nèi)化為行為準(zhǔn)則。這種 “觀看+學(xué)習(xí)+反思”的立體教育模式，讓遵紀(jì)守法、廉潔自律的意識真正在員工心中生根發(fā)芽，為培育風(fēng)清氣正的金融生態(tài)注入持久動力。
三、以案釋法聚焦普法宣傳，筑牢風(fēng)控護航發(fā)展前行
為進一步強化信貸從業(yè)人員的法治觀念，筑牢金融風(fēng)險防線，建行肇慶市分行精心組織信貸領(lǐng)域違法犯罪法治宣傳活動，以精準(zhǔn)化、案例化的普法形式，為信貸業(yè)務(wù)健康發(fā)展注入堅實法治動能。
活動以現(xiàn)場宣講為核心載體，聚焦信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險防控。宣講中，授課人員系統(tǒng)解讀《商業(yè)銀行法》《貸款通則》等法律法規(guī)中與信貸審批、貸后管理等環(huán)節(jié)緊密相關(guān)的條款，通過條文釋義與業(yè)務(wù)場景對照，幫助信貸人員清晰界定合法操作的邊界。同時，精選近年來金融領(lǐng)域典型案例，深度剖析違法發(fā)放貸款、內(nèi)外勾結(jié)騙取信貸等行為的具體表現(xiàn) —— 從虛假資料審核疏漏到超額授信背后的利益輸送，從貸后監(jiān)管缺位到風(fēng)險暴露后的責(zé)任追溯，全面呈現(xiàn)每起案件的違規(guī)細節(jié)、法律定性及對應(yīng)的刑事、民事責(zé)任。
這些發(fā)生在行業(yè)內(nèi)的真實案例，讓信貸人員直觀感受到違法犯罪對機構(gòu)資金安全、市場秩序的沖擊，更深刻認(rèn)識到個人職業(yè)生涯與法律紅線的緊密關(guān)聯(lián)。此次宣傳活動有效提升了信貸隊伍的法治素養(yǎng)和風(fēng)險預(yù)判能力，從思想源頭壓縮了違法違規(guī)行為的生存空間，為信貸業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健發(fā)展筑牢了法治屏障。
通過講好合規(guī)廉潔課堂，建行肇慶市分行讓合規(guī)與法治理念深入人心，員工合規(guī)意識和風(fēng)險防控能力顯著提升。這不僅為自身穩(wěn)健發(fā)展筑牢根基，更助力營造風(fēng)清氣正的金融生態(tài)，為地方經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展持續(xù)貢獻金融力量。
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