近日，一客戶到農(nóng)行肇慶懷集梁村支行柜臺要求取現(xiàn)14萬元，經(jīng)辦客服經(jīng)理按要求對客戶進(jìn)行盡職調(diào)查，調(diào)查中發(fā)現(xiàn)該客戶命中了銀行系統(tǒng)預(yù)警，內(nèi)勤行長通過系統(tǒng)查看客戶的交易情況，向客戶了解交易對手信息，核實(shí)中發(fā)現(xiàn)以下疑點(diǎn)：一是客戶不打自招?？蛻袈暦Q已在縣城網(wǎng)點(diǎn)取現(xiàn)被拒、已到過反詐中心查詢無異常，但該行工作人員跟當(dāng)?shù)胤丛p中心核實(shí)客戶并未到過反詐中心。二是客戶事前有準(zhǔn)備。在手機(jī)中保存了交易對手的身份證影像。基于以上疑點(diǎn)，內(nèi)勤行長馬上將該客戶的異常情況向上級匯報(bào)并啟動警銀聯(lián)動機(jī)制。經(jīng)懷集縣反詐中心核實(shí)，客戶資金有異常，反詐中心多次聯(lián)系對手均無法聯(lián)系，暫未能甄別。鑒于種種疑點(diǎn)，反詐中心要求該行拒絕客戶取現(xiàn)要求，并建議客戶到反詐中心協(xié)助調(diào)查。在收到反詐中心的通知后，該行拒絕了客戶的取現(xiàn)要求，同時(shí)通知轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)密切關(guān)注該客戶，避免客戶到其他網(wǎng)點(diǎn)取現(xiàn)。
次日，經(jīng)懷集縣反詐中心調(diào)查，確認(rèn)客戶14萬元為涉案資金。該行迅速對客戶賬戶進(jìn)行凍結(jié)處理。至此，經(jīng)農(nóng)行肇慶懷集支行、懷集縣反詐中心聯(lián)合，成功攔截了涉案資金14萬元。
下階段，農(nóng)行肇慶懷集支行在做好客戶服務(wù)的同時(shí)，將持續(xù)履行金融機(jī)構(gòu)反欺詐工作責(zé)任，充分利用數(shù)字化工具，加強(qiáng)盡職調(diào)查，做好新開戶和可疑賬戶的核查工作，強(qiáng)化警銀聯(lián)動，常態(tài)化開展反欺詐宣傳，進(jìn)一步筑牢防范電信詐騙堤壩，守好客戶的“錢袋子”。
已有0人發(fā)表了評論