近日，肇慶建行工作人員巧用“金睛火眼”精準(zhǔn)識別一起疑似利用他人賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬取現(xiàn)的事件。
當(dāng)日，客戶曾某來到肇慶建行西江支行柜臺要求支取現(xiàn)金5萬元，柜員陳某依據(jù)規(guī)定告知客戶取現(xiàn)超5萬元需提前預(yù)約，與此同時詢問該取現(xiàn)用途。這時，該客戶的表現(xiàn)開始變得不自然，回答問題時吞吞吐吐，眼神閃爍不定，相關(guān)信息完全回答不上來。
憑借敏銳的職業(yè)直覺和豐富的反詐騙經(jīng)驗，柜員陳某意識到事情存在可疑，并請示營運主管，馬上進(jìn)行雙人核實情況。經(jīng)再三詢問，該客戶終于道出事情緣由。 原來，該客戶賬戶中的資金由他人轉(zhuǎn)入其銀行卡并被指引其前來銀行申請取現(xiàn)，取現(xiàn)用途為購買藥品和食品，對方是其通過微信認(rèn)識。經(jīng)與客戶進(jìn)一步核實確認(rèn)為該客戶存在出借賬戶給他人轉(zhuǎn)賬使用的嫌疑，當(dāng)日拒絕為其辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)并將事件上報當(dāng)?shù)胤丛p中心最終，肇慶建行成功堵截了一起疑似利用他人賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬取現(xiàn)的事件。
近年來，在中國人民銀行肇慶市分行和國家金融監(jiān)督管理總局肇慶監(jiān)管分局的指引下，肇慶建行持續(xù)推進(jìn)反洗錢宣傳工作，一方面，定期組織員工參與反洗錢知識培訓(xùn)，提高員工識別和防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的能力。另一方面，通過“線上+線下”模式為廣大群眾開展反洗錢知識宣傳活動，有效提升反洗錢宣傳效果。
下一步，肇慶建行將深化反詐工作，在提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)的同時，將反洗錢宣傳工作視為自身不可推卸的責(zé)任，用實際行動維護(hù)金融行業(yè)的良性發(fā)展。
已有0人發(fā)表了評論