近日，肇慶建行上演了一場緊張而精彩的金融安全保衛(wèi)戰(zhàn)，成功堵截異常賬戶開戶。
當(dāng)天上午，一位自稱公司法人的客戶手持工作證明文件，來到肇慶建行文明路支行內(nèi)要求辦理開立銀行卡業(yè)務(wù)。在開戶核實過程中，該客戶突然提出需要開通大額資金的轉(zhuǎn)賬的需求，聲稱是為了公司的采購需求。為確認(rèn)信息的真實性，大堂經(jīng)理陳某便詳細(xì)詢問了客戶所在公司的名稱和具體地址等一系列信息。
這時，該客戶的表現(xiàn)顯得極為可疑。他不僅回答問題時吞吞吐吐，眼神閃爍不定，相關(guān)信息完全回答不上來，還不停地低頭查看手機上的微信消息，對大堂經(jīng)理提出的常住地址及公司的經(jīng)營情況敷衍回復(fù)。憑借敏銳的職業(yè)直覺和豐富的反詐騙經(jīng)驗，意識到事情存在可疑，遂向該客戶更進(jìn)一步核實情況。面對大堂經(jīng)理的深入詢問，客戶先是堅稱自己為公司法人，但在被要求提供營業(yè)執(zhí)照等關(guān)鍵證件以供核實時，卻陷入了沉默，只是反復(fù)翻閱著手機屏幕，似乎在尋找某種“指示”。
察覺到客戶的極度異常，大堂經(jīng)理告知客戶，基于當(dāng)前情況，需要采取上門核實的方式進(jìn)一步確認(rèn)客戶的身份及交易背景。聽到這里，客戶表現(xiàn)出了明顯的不安，借口稱需要考慮一下后匆匆離開，但在門外通過電話與某人進(jìn)行了長時間的溝通，過了一會兒后便匆忙離開現(xiàn)場。最終，肇慶建行成功堵截異常賬戶開戶。
此次成功阻止詐騙案件，不僅是對肇慶建行員工專業(yè)素養(yǎng)和應(yīng)急處理能力的肯定，更是肇慶建行反詐、反洗錢宣傳教育培訓(xùn)成效的有力證明。近年來，在中國人民銀行肇慶市分行和國家金融監(jiān)督管理總局肇慶監(jiān)管分局的指引下，肇慶建行持續(xù)推進(jìn)反詐宣傳工作，一方面，定期組織員工參與反詐知識培訓(xùn)，提高員工識別和防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的能力。另一方面，通過“線上+線下”模式為廣大群眾開展反詐知識宣傳活動，并對易受騙人群進(jìn)行有針對性的宣導(dǎo)，有效提升反詐宣傳效果。
下一步，肇慶建行將深化反詐工作，在提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)的同時，將反詐宣傳工作視為自身不可推卸的責(zé)任，用實際行動維護(hù)金融行業(yè)的良性發(fā)展。
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