近日，肇慶建行工作人員巧用“金睛火眼”精準(zhǔn)識(shí)別一起的網(wǎng)絡(luò)詐騙，聯(lián)動(dòng)民警成功阻止詐騙的發(fā)生，為客戶挽回經(jīng)濟(jì)損失。
當(dāng)日，一位年輕的女士許某到肇慶建行大旺支行11號(hào)窗口要求辦理實(shí)物黃金提金業(yè)務(wù) ，經(jīng)辦人員在查詢客戶交易流水時(shí)發(fā)現(xiàn)該賬戶已經(jīng)一年時(shí)間沒有交易，但這兩天突然發(fā)生幾筆交易，首先是轉(zhuǎn)入10元試探性交易，確認(rèn)賬戶狀態(tài)正常后，隨即便從余額寶中分幾天分將不同金額提現(xiàn)至該銀行卡。憑借著靈敏的職業(yè)直覺，經(jīng)辦人員小郭意識(shí)到該賬戶存在可疑，遂詢問客戶買的黃金有什么用途，客戶開始支支吾吾，在經(jīng)辦人員小郭再三追問下，客戶許某才說是自己買了打手鐲的。這時(shí)客服經(jīng)理郭亞寧立通過以往的案例學(xué)習(xí)及客戶最近的可疑交易，意識(shí)到該客戶可能遭遇了詐騙；便馬上通知營運(yùn)主管雙人核實(shí)情況，營運(yùn)主管在確認(rèn)情況后馬上聯(lián)系了當(dāng)?shù)胤丛p中心，并示意經(jīng)辦人員小郭先穩(wěn)住客戶等候反詐中心警察人員的到來。
隨后反詐中心警察人員到達(dá)后和客戶深入交談之后了解到，許某是通過在微信交友認(rèn)識(shí)梁某的，通過和對(duì)方長時(shí)間聊天，騙取了許某的信任。隨后梁某又稱自己的銀卡用不了，匯款給許某讓許某在手機(jī)銀行買金后提金，然后將實(shí)物金寄給他。在反詐中心警察和肇慶建行員工為客戶分析近期不法分子常用的作案手段及案例分析及不斷勸說下，客戶許某也逐漸也意識(shí)到自已可能是上當(dāng)受騙了，并表示暫時(shí)不辦理提金業(yè)務(wù)，并對(duì)肇慶建行和反詐中心的工作人員表示感謝。最終，肇慶建行成功化解一起詐騙案件發(fā)生，有效的挽回客戶資金損失。
近年來，在中國人民銀行肇慶市分行和國家金融監(jiān)督管理總局肇慶監(jiān)管分局的指引下，肇慶建行持續(xù)推進(jìn)反詐宣傳工作，一方面，定期組織員工參與反詐知識(shí)培訓(xùn)，提高員工識(shí)別和防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的能力。另一方面，通過“線上+線下”模式為廣大群眾開展反詐知識(shí)宣傳活動(dòng)，并對(duì)易受騙人群進(jìn)行有針對(duì)性的宣導(dǎo)，有效提升反詐宣傳效果。
下一步，肇慶建行將深化反詐工作，在提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)的同時(shí)，將反詐宣傳工作視為自身不可推卸的責(zé)任，用實(shí)際行動(dòng)維護(hù)金融行業(yè)的良性發(fā)展。
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