在這個信息高速發(fā)展的時代，電信詐騙案件頻發(fā)，嚴(yán)重威脅到了人民群眾的財產(chǎn)安全與合法權(quán)益。作為廣大客戶身邊值得信賴的金融伙伴，肇慶建行始終將客戶的資金安全與信息安全放在首位，積極響應(yīng)國家關(guān)于加強防范和打擊電信詐騙犯罪的號召，全面開展了一系列行之有效的反詐騙活動。
強化宣傳，提升意識
提高公眾的防騙意識是防范電信詐騙的第一道防線。因此，肇慶建行通過線上線下多渠道，包括但不限于社交公眾號、營業(yè)網(wǎng)點電子顯示屏、宣傳欄以及社區(qū)講座等形式，廣泛宣傳電信詐騙的常見手法、典型案例及防范措施，確保每一位客戶都能及時獲取最新的防騙知識，增強自我保護(hù)能力。
技術(shù)創(chuàng)新，智能攔截
依托先進(jìn)的大數(shù)據(jù)分析和人工智能技術(shù)，肇慶建行不斷優(yōu)化升級交易監(jiān)測系統(tǒng)，實現(xiàn)對異常交易行為的實時預(yù)警與攔截。同時，我們建立了快速響應(yīng)機制，一旦發(fā)現(xiàn)可疑交易，立即啟動核查流程，確?？蛻糍Y金安全無憂。
警銀聯(lián)動，協(xié)同作戰(zhàn)
與相關(guān)部門建立了緊密的合作關(guān)系，共同打擊電信詐騙犯罪。對于發(fā)現(xiàn)的詐騙線索，肇慶建行堅持“零容忍”原則，第一時間上報并協(xié)助處理，確保犯罪分子受到應(yīng)有的法律制裁。
“真的太感謝你們啦，如果不是你們，我就上當(dāng)受騙啦！”客戶莊先生對肇慶建行表示謝意。
原來，客戶莊先生持名下銀行卡來到建行肇慶新區(qū)支行辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，并表示想要通過手機轉(zhuǎn)賬進(jìn)行匯款。但因其銀行卡在2024年7月已到期，無法在智慧機開通電子銀行，為此到柜面轉(zhuǎn)賬并申請換卡。
辦理匯款前，經(jīng)辦柜員循例通過系統(tǒng)核實銀行卡情況，未發(fā)現(xiàn)有異常。然而，在經(jīng)辦柜員核實收款人信息時卻發(fā)現(xiàn)，客戶是通過某線上聊天平臺接到一名自稱為某法院的調(diào)解員發(fā)來的收款信息。經(jīng)辦柜員立即提高警惕，并上報營運主管，隨后與營運主管一同向客戶核實具體信息。
原來莊先生在網(wǎng)絡(luò)平臺申請了網(wǎng)貸，因逾期需協(xié)商還款。該網(wǎng)貸平臺主動推薦聯(lián)系某法院調(diào)解員。該“法院調(diào)解員”通過線上聯(lián)系，要求莊先生分兩次把錢匯款入某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司賬戶。此前莊先生嘗試匯款，皆因被提示賬戶存在風(fēng)險，且資金被攔截匯出。
獲悉情況后，銀行工作人員馬上聯(lián)系當(dāng)?shù)胤丛p中心并反映相關(guān)情況。反詐中心也快速響應(yīng)，聯(lián)系當(dāng)?shù)孛窬鼍幚?。?jīng)民警核實，該情況的確可疑。銀行工作人員和民警同步向莊先生進(jìn)行反詐宣導(dǎo)，勸阻客戶不要匯款，成功堵截這起冒充公檢法的網(wǎng)絡(luò)詐騙，為客戶挽回7200元金額。
肇慶建行工作人員巧用“金睛火眼”精準(zhǔn)識別這起冒充公檢法的網(wǎng)絡(luò)詐騙，聯(lián)動民警成功阻止詐騙的發(fā)生，為客戶挽回經(jīng)濟損失。
下一步，肇慶建行將深化反詐工作，在提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)的同時，將反詐宣傳工作視為自身不可推卸的責(zé)任，用實際行動維護(hù)金融行業(yè)的良性發(fā)展。
展望未來，打擊電信詐騙活動仍需持續(xù)加強。一方面，肇慶建行要不斷完善規(guī)章制度和技術(shù)手段，提高打擊的精準(zhǔn)度和效率；另一方面，要加強宣傳教育和社會治理體系建設(shè)，提高公眾的防范意識和能力。
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