牢筑電詐“防火墻”，守護(hù)百姓“錢(qián)袋子”
在處處有網(wǎng)絡(luò)、人人有手機(jī)的時(shí)代，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段不斷翻新，套路層出不窮,給社會(huì)帶來(lái)了極大危害。廣發(fā)銀行肇慶分行作為服務(wù)百姓的“門(mén)前站”，在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理中，充分發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì)，構(gòu)筑預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“防火墻”，幫助老百姓守好“錢(qián)袋子”。
近日，客戶(hù)雷女士到該行四會(huì)盈峰支行解決其銀行卡無(wú)法轉(zhuǎn)賬的問(wèn)題。雷女士使用手機(jī)微信加入了證券投資群，通過(guò)群主的介紹，在證券市場(chǎng)獲得了一定的利潤(rùn)后，下載了某證券APP并完成注冊(cè)，但由于賬戶(hù)設(shè)置問(wèn)題，資金無(wú)法轉(zhuǎn)入三方證券?？蛻?hù)嘗試通過(guò)個(gè)人支付寶轉(zhuǎn)賬，但支付寶提示交易存在風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)法轉(zhuǎn)賬且支付寶賬戶(hù)被凍結(jié)。隨后，群主指引客戶(hù)通過(guò)電子渠道轉(zhuǎn)賬至他人個(gè)人賬戶(hù)。
該行理財(cái)經(jīng)理了解到雷女士的情況后，判斷雷女士可能受到電信詐騙，立即上報(bào)支行行長(zhǎng)，積極與雷女士進(jìn)行溝通，但勸阻無(wú)果。該行馬上啟動(dòng)了“警銀聯(lián)動(dòng)反詐驛站”處置機(jī)制，在對(duì)客戶(hù)相關(guān)賬戶(hù)采取調(diào)整客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、賬戶(hù)暫停非柜面交易等限制措施的同時(shí)，報(bào)警處理。公安民警到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)后，與該行工作人員合力勸阻，為客戶(hù)刪除可疑聊天群及可疑微信聯(lián)系人，卸載了可疑證券APP，指引客戶(hù)下載“國(guó)家反詐中心”APP，向客戶(hù)進(jìn)行反詐宣傳、提示轉(zhuǎn)賬風(fēng)險(xiǎn)等，成功攔截了這起電信詐騙案件。雷女士向網(wǎng)點(diǎn)人員表示：“你們真是我的救星，你們的專(zhuān)業(yè)和敏銳讓我避免了這次詐騙，感激不盡！”
該行有關(guān)專(zhuān)業(yè)人士介紹，近年來(lái)廣發(fā)銀行肇慶分行通過(guò)建設(shè)警銀聯(lián)動(dòng)反詐驛站、警銀反詐普法宣教點(diǎn)等，持續(xù)發(fā)揮銀行網(wǎng)點(diǎn)和公安專(zhuān)業(yè)能力的雙方職能優(yōu)勢(shì)，重拳出擊，對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪實(shí)施精準(zhǔn)防范和打擊，促進(jìn)警銀反詐工作共建共管共治，實(shí)現(xiàn)了對(duì)詐騙的有效攔截和快速處置。今年以來(lái)，該行已及時(shí)攔截電信詐騙案件9起，為客戶(hù)成功避免損失金額合計(jì) 16.6萬(wàn)元，有效遏制了詐騙案件的發(fā)生。
下階段，廣發(fā)銀行肇慶分行將繼續(xù)踐行金融為民的理念，深入推進(jìn)落實(shí)反詐拒賭工作的各項(xiàng)措施，持續(xù)完善風(fēng)險(xiǎn)排查模型，創(chuàng)新反詐宣傳形式，幫助公眾提高防詐意識(shí)，助力打造安全穩(wěn)定的金融環(huán)境。
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