“你信我，我就是銀行工作人員，這貸款業(yè)務(wù)你還想不想辦？！ ”
“別信他，別轉(zhuǎn)賬！我才是銀行工作人員！”
一出“真假銀行人”的戲碼，讓正準(zhǔn)備轉(zhuǎn)賬的陳先生摸不著頭腦。殊不知，此刻他正在經(jīng)歷一場以“高額度貸款”為名的電信詐騙……
“心動”
說起防范電信詐騙，陳先生也是略知一二的，時(shí)常警惕刷單返利、虛假投資等陷阱，只是沒想到，這一次他“大意”了。
“晚上10時(shí)許，我接到一個(gè)電話，自稱是銀行貸款銷售員小王，他準(zhǔn)確地說出了我的名字，并詢問我是否需要辦理貸款，這很正常吧。”陳先生回憶起剛剛發(fā)生的一切，依然有些恍惚。
“如果非要說可疑，那應(yīng)該就是銷售人員很熱情地介紹說，臨近年關(guān)，銀行有福利活動，可以免費(fèi)給我辦理無息貸款，不僅額度高，而且免抵押、秒審批，我最近正好手頭緊，確實(shí)是心動了！”
就這樣，自稱是“銀行貸款銷售員”的小王，通過視頻會議的形式，引導(dǎo)陳先生共享手機(jī)屏幕，并“指引”他操作。
“他問我有沒有信用卡，說辦貸款要先驗(yàn)證一下信用卡有效性，類似于驗(yàn)資，是規(guī)定流程。我前一陣正好辦了一張廣發(fā)信用卡，也沒多想就按照他的提示先把信用卡的錢提現(xiàn)到儲蓄卡，再操作轉(zhuǎn)賬，沒想到試了幾次都被系統(tǒng)攔截，也就是在這時(shí)，我接到了95508的電話……”
“難辨”
“陳先生您好，我是廣發(fā)銀行信用卡中心交易安全專員。請問您現(xiàn)在是準(zhǔn)備進(jìn)行一筆大額的轉(zhuǎn)賬對嗎？”
“對啊，你電話來得正好。我卡片都顯示已經(jīng)激活，額度也夠，怎么一直顯示操作失敗？”
原來，陳先生的信用卡開卡以來消費(fèi)并不頻繁，突然之間發(fā)起多筆大額現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬，第一時(shí)間被卡中心實(shí)時(shí)風(fēng)控系統(tǒng)監(jiān)測到異常，并攔截了相關(guān)操作。
“先生，我先跟您確認(rèn)一下，您這筆交易的用途是什么呢？”
“我想辦貸款。對方的銀行工作人員和我說，需要我完成一筆轉(zhuǎn)賬來確認(rèn)賬戶是否有效。”
“陳先生，根據(jù)您所述的情況，這可能是一場電信詐騙。所謂的‘銀行工作人員’可能是假冒的！”
“?。磕銈兊降渍l是真的？”陳先生一頭霧水。
“反詐”
“要想判斷真假，我問您三個(gè)問題就夠了。他是不是要了您的身份信息？他是不是得知了您的銀行卡信息？他是不是還問了您的手機(jī)驗(yàn)證碼是多少？” 信用卡中心交易安全員拋出反詐三連問。
“好像還真是，這些問題他都問了……”陳先生猶猶豫豫地說。
“掌握了這些信息，詐騙分子就有機(jī)會盜用您的資金，甚至利用您提供的信息在各種金融機(jī)構(gòu)申請貸款。目前您的交易已被我行攔截，請您一定保護(hù)好個(gè)人的金融信息，以免落入詐騙分子的圈套。”
“原來如此！幸好有你攔在我前面，不然我真可能被這個(gè)假冒的銀行工作人員騙了，如果賬戶里的錢被轉(zhuǎn)走，我的生活可真是雪上加霜了。”
在這通及時(shí)攔截的電話里，陳先生反復(fù)對廣發(fā)卡的安全專員表示了感謝。
陳先生的遭遇并非個(gè)例，根據(jù)廣發(fā)銀行信用卡中心統(tǒng)計(jì)的金融詐騙案例，2023年有40%-50%的受害者遭遇“大額轉(zhuǎn)賬類詐騙”。
對此，廣發(fā)信用卡中心通過升級交易安全防火墻針對性優(yōu)化轉(zhuǎn)賬類交易反詐攔截措施，建立7*24小時(shí)安全保障團(tuán)隊(duì)，多維度多場景識別異常用卡情況；積極配合公安部門做好“反詐”行動，加強(qiáng)安全用卡宣傳和警示教育，進(jìn)一步發(fā)揮反詐“第一道防線”作用。
詐騙手段層出不窮，但目的都指向一處：套取消費(fèi)者個(gè)人金融信息并竊取錢財(cái)。廣發(fā)銀行提醒您，越是關(guān)鍵時(shí)刻，越要擦亮眼睛，不聽、不信、不轉(zhuǎn)賬，及時(shí)接聽銀行官方客服電話，牢牢守住“錢袋子”！
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