近日，廣發(fā)銀行肇慶高新區(qū)支行與肇慶高新區(qū)反詐中心緊密協(xié)作，成功攔截一起出租出售對公銀行賬戶案件，及時阻斷客戶賬戶被用于涉詐資金轉(zhuǎn)移，保護(hù)了企業(yè)的財產(chǎn)安全，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定。
5月22日，該行通過賬戶風(fēng)險監(jiān)測機(jī)制發(fā)現(xiàn)一戶名為“肇慶**貿(mào)易有限公司”的賬戶出現(xiàn)風(fēng)險預(yù)警，經(jīng)快速排查，發(fā)現(xiàn)該賬戶網(wǎng)銀長期未使用，近期突然啟用且交易特征與涉詐風(fēng)險高度吻合。該行迅速啟動應(yīng)急預(yù)警機(jī)制，安排客戶經(jīng)理與客戶取得聯(lián)系，以賬戶需臨柜處理為由約請客戶到網(wǎng)點。在等待客戶到達(dá)網(wǎng)點期間，該行第一時間與高新區(qū)反詐中心取得聯(lián)系，通報可疑情況。反詐中心干警及時趕來，向客戶揭示其可能遭遇的詐騙風(fēng)險。
經(jīng)了解，客戶受一名自稱可辦理“貸款”的人員誘導(dǎo)，先重置了網(wǎng)銀密碼并向銀行了解網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬日限額，然后將網(wǎng)銀的KEY盾、用戶密碼、驗證碼等提供給了對方，正準(zhǔn)備配合對方進(jìn)行所謂的“放貸前流水走賬”，實質(zhì)是為涉詐資金轉(zhuǎn)移提供便利，涉案金額高達(dá)280萬元。在該行與反詐中心的通力合作下，客戶幡然醒悟，意識到自己差點落入詐騙分子的圈套。該行迅速將客戶賬戶設(shè)置為暫禁狀態(tài)，避免了資金損失。反詐中心工作人員還向客戶詳細(xì)講解了出租出借賬戶的法律后果，客戶深感后怕，同時感謝銀行及時發(fā)現(xiàn)處理。
該行專業(yè)人士表示，此次成功攔截涉詐資金，得益于與高新區(qū)反詐中心的緊密配合和高效聯(lián)動。下一步，廣發(fā)銀行肇慶分行將持續(xù)深化警銀合作機(jī)制，織密金融安全防護(hù)網(wǎng)，為維護(hù)地方金融安全穩(wěn)定貢獻(xiàn)更大力量。
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